つみたてNISAの積立設定を失敗しました

ケアレスミスでつみたてNISAが満額にならなかったお話です。みなさんは定期的に積み立て額を確認しましょう…😭

今年からNISAからつみたてNISAに変更

2019年の8月に楽天証券で、NISAからつみたてNISAへの口座区分変更をしました。こちらのページからできます。

書類に書いて郵送するだけなのでサクッと終わりました。

それからは、12月頃につみたてNISAの積立設定をしまして、あとは放置するだけ…と思っていました。

予想では399,996円を積み立てているはずでした。…あれ？

あらためてメールを見返すと、つみたてNISAへ区分変更手続きをすると「年末最終営業日の2日前から積立設定が可能」になっていました。しかし、すぐに積立設定を行ったはずです。

…と思ったら積立設定を楽天カードで行っている場合、「毎月1日」に引き落としが行われますので、1月の積立には間に合いません。なので、2月1日が初回のつみたてでした。

本来は積立の増額設定も行うべきだったのです。…残念。

つみたてNISAに切り替えた最初の年は気をつけましょう。

また、「毎日つみたて」の設定も祝日による休場などありますので、徐々にズレていく可能性があります。お気をつけください。

改めてつみたての履歴を確認しました。やっぱり1月が抜けていました…

また意外にも楽天ポイントで約5500円積み立てられていることを発見。ありがたや。こんな感じで来年はつみたて金額を確認しながら、やっていこうと思います。

楽天証券は楽天ポイントでも投資ができますので、ぜひこちらからどうぞ。

投資は自己責任ですので計画的にすすめていきましょう。